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Trabalhando com um sistema de crédito

Você pode oferecer aos seus clientes a opção de pagar com créditos que receberam de você ou que compraram na loja virtual associada à sua conta SuperSaaS. Se os créditos concedidos forem mostrados como moeda, os clientes podem até os usar em combinação com pagamento on-line.

Use o sistema de crédito se quiser trabalhar com pacotes pré-pagos, saldo armazenado, reembolsos em forma de crédito ou uma loja na qual os usuários compram créditos antes de reservar.

O sistema de crédito é uma maneira fácil de oferecer descontos e lidar com reembolsos. Você pode conceder crédito inicial a novos clientes, que será aplicado automaticamente à primeira compra. Da mesma forma, você pode conceder crédito, por exemplo, em reais ou em créditos, a clientes individuais, o que lhes dá um desconto na próxima compra. Isso também pode ser útil para reembolsar uma reserva sem que o dinheiro precise voltar efetivamente para o cliente. Você pode até mesmo conceder crédito ilimitado se tiver outro acordo de pagamento com ele.

Outra maneira de usar o sistema de crédito é permitir que seus clientes comprem créditos em sua loja virtual e os utilizem para pagar por serviços e/ou recursos oferecidos por você. Você pode definir uma data de expiração ou deixá-los válidos por tempo indeterminado.

Por exemplo, um aluno pode pagar $200 por 10 aulas de $20 cada, que ele poderá então reservar quando for conveniente, sem precisar pagar por cada aula separadamente. Você pode escolher se o crédito será exibido como moeda ou em créditos. No exemplo anterior, poderíamos ter vendido 10 créditos por $200 e cada aula custaria 1 crédito.

Esses créditos funcionam como uma moeda normal. Você poderia, por exemplo, precificar algo em 1,5 créditos, mas eles só podem ser obtidos antecipadamente. Se, em vez disso, o crédito for denominado na sua moeda local, os clientes podem pagar parte com crédito e o restante via PayPal, por exemplo.

Veja abaixo como configurar e usar um sistema de crédito:

Habilitar o sistema de crédito

Na prática, a configuração costuma ter três partes: ativar o sistema de crédito, decidir como os créditos devem funcionar e então, opcionalmente, adicionar produtos à sua loja virtual para que os usuários possam comprar crédito por conta própria.

  1. Na aba Processo, em Exigir pagamento ou aprovação?, selecione Concluir pagamento antes de continuar e clique em Salvar alterações na parte inferior da tela. Isso o levará de volta à aba Visão geral da configuração.
  2. Selecione novamente a aba Processo e clique no link Pagamentos à direita do título da seção Exigir pagamento ou aprovação?.
Configurando o sistema de crédito

  1. Na seção “Sistema de crédito”, selecione a segunda ou a terceira opção. A escolha depende de você querer usar créditos principalmente para oferecer descontos e reembolsos aos clientes (opção 2: Cada cliente tem um nível de crédito; crédito positivo será aplicado à próxima compra) ou para fazer com que os clientes usem créditos para pagar serviços e/ou recursos (opção 3: Todas as transações são feitas com crédito; o cliente precisa obter crédito antes de reservar).

    Se preferir trabalhar com créditos em vez de moeda, selecione o botão na opção 3 que diz: O mesmo que o anterior, mas os valores são mostrados como “créditos” em vez da moeda.

    Quando você ativa o sistema de crédito, um campo de crédito é adicionado ao perfil de cada cliente. Se um cliente tiver crédito, ele será aplicado à próxima transação. Um crédito diferente de zero será mostrado no canto superior direito da tela do cliente.

    Se quiser mostrar uma mensagem no topo da página da sua loja virtual, você também pode editá-la e formatá-la nessa mesma tela.

  2. Por padrão, os usuários podem usar o crédito para reservar qualquer agendamento enquanto ele for válido. Se você quiser permitir reservas apenas em datas nas quais o crédito ainda esteja válido, acesse Pagamentos e selecione esta opção:
    Limitar as datas em que os usuários podem reservar ao período em que o crédito é válido

    Lembre-se de que essa configuração só fica visível quando você adiciona um produto à sua Gestão de loja. Para saber como adicionar um produto, consulte Configurar sua loja virtual.

    Um efeito colateral dessa configuração é que o crédito não será devolvido após o cancelamento se o crédito tiver expirado.

  3. Clique em Salvar alterações. Isso o levará de volta ao seu Painel.
Se um cliente cancelar uma reserva paga total ou parcialmente com crédito, esse crédito será devolvido a ele. Portanto, certifique-se de que os clientes não possam cancelar reservas que já aconteceram. Você pode fazer isso indo à tela de configuração da agenda, selecionando a aba Processo e verificando se a primeira opção da seção “Quanto tempo antes um cliente pode adicionar ou alterar a reserva?” não está definida como zero, porque ‘0’ significa que os clientes também podem alterar reservas no passado.

Configurar um crédito inicial

Configurando um crédito inicial
  1. No lado direito do seu Painel, na seção “Usuários”, selecione a opção Controle de acesso
  2. Role até a parte inferior da tela, onde você encontrará a seção Novos usuários receberão um crédito inicial?
  3. Informe o nível de crédito com o qual os novos clientes devem começar. Se quiser redefinir o nível de crédito dos clientes existentes para esse valor no primeiro dia de cada mês, você pode fazer isso marcando a caixa de seleção nessa seção
  4. Clique em Salvar alterações. Isso o levará de volta ao seu Painel

Gerenciar o crédito de um cliente individual

Gerenciando o crédito de um cliente individual
  1. No lado direito do seu Painel, na seção “Usuários”, selecione a opção Gestão de usuários
  2. Encontre o cliente cujo crédito você deseja gerenciar, percorrendo a lista ou usando a função de busca, e clique no ícone “editar” à direita dos dados do cliente
  3. Digite o valor no campo de crédito. Se quiser fornecer crédito ilimitado a esse cliente, basta inserir um sinal de menos (−) no campo de crédito
  4. Clique em Atualizar usuário
Tenha cuidado ao alterar créditos comprados como parte de um pacote com validade na loja virtual. O sistema atualizará compras relacionadas para manter a contagem de crédito consistente. Consulte a seção “Ajustar créditos com validade” abaixo.

Configurar sua loja virtual

Para vender crédito e/ou produtos na sua loja virtual, você precisa ter um provedor de pagamento. Por padrão, o sistema usa o PayPal; veja Configurando uma conta PayPal para mais detalhes, ou então configure outro provedor de pagamento.

Se você só deseja conceder ou reembolsar crédito manualmente, não precisa configurar a loja. A loja só é necessária quando os usuários devem poder comprar crédito ou produtos por conta própria.
  1. Supondo que você ainda não tenha adicionado itens à sua loja virtual para nenhuma das agendas, vá ao seu Painel e selecione a opção Pagamentos na seção amarela “Preferências”. Isso levará você à tela de Pagamentos
  2. Na seção “Sistema de crédito”, selecione o link vender crédito. Isso levará você à tela de Gestão de loja
Adicionando produtos, ou seja, créditos, à sua loja virtual
  1. Clique em Novo produto e preencha os campos como desejar. Observe que, ao oferecer mais valor em crédito do que o valor pago em moeda, você pode tornar o pagamento com crédito mais atraente para os clientes. Se pretende vender créditos com validade, informe um período no campo “Tempo de validade”. A página Supervisionar na tela de Gestão de loja mostra o histórico de compras de crédito. O comprador pode ver seu “Histórico de compras” na página “Suas configurações”.
  2. Clique em Criar produto
Você pode definir a quantidade de crédito associada a um item como ilimitada inserindo um traço (−) no campo de crédito. Isso pode ser útil para vender assinaturas por meio da loja.

Observe que, assim que você tiver adicionado pelo menos um item à sua loja virtual, a opção Gestão de loja será adicionada à seção Aplicativos do menu no lado direito do seu Painel, bem como a várias telas de configuração.

Você também pode vender produtos físicos por meio da sua loja virtual. Nesse caso, é necessário definir o campo de crédito como zero e ajustar o campo “Estoque” para garantir que um item não seja vendido em excesso. Se quiser permitir que seus clientes comprem vários produtos de uma vez, selecione a opção Solicitar quantidade ao usuário.

Ajustar créditos com validade

Você pode ajustar o crédito de um usuário na página Gestão de usuários, como descrito acima, mas precisa saber que, se o crédito foi comprado na loja, o sistema atualizará compras relacionadas para manter a contagem de crédito consistente. O modo como esse ajuste automático acontece nem sempre será o desejado, especialmente para créditos com validade. Especificamente, se você remover créditos, o sistema retirará qualquer crédito ainda válido, começando pelo mais antigo. Se você adicionar crédito, ele será somado à compra mais recente que ainda tenha saldo e, se não houver nenhuma compra assim, será adicionado como crédito sem data de expiração. Se esse comportamento não for o desejado, você pode ajustar as compras de crédito manualmente na seção Supervise da página Gestão de loja.

Na página “Supervisionar”, o histórico das compras de crédito ainda válidas tem um ícone “Expirar agora” ao lado. Se você clicar nesse ícone, os créditos expiram imediatamente e o saldo restante daquela compra é removido do usuário. O ícone “Expirar agora” então se transforma em um ícone “Desfazer” , que permite reverter a ação. O ícone de edição permite alterar a data de expiração; ao defini-la como um traço (−), o crédito nunca expirará.

Da mesma forma, se você aumentar manualmente os créditos de um usuário na tela de Gestão de usuários, eles não farão parte de nenhum pacote e, portanto, nunca expirarão. Se isso não for desejado, você pode usar o botão Inserir compra manualmente. Isso permite informar um nome de usuário e uma data de validade. Você pode inserir um traço (−) no nível de crédito para conceder crédito ilimitado a um usuário por um período limitado.

Agora você pode criar um usuário diretamente da página da loja ao inserir manualmente uma compra. Isso é útil caso precise adicionar crédito para alguém que ainda não tenha uma conta. Basta digitar o nome da pessoa no campo de texto e clicar em “Criar novo usuário”. Você será automaticamente redirecionado para a página de Gestão de usuários para criar a conta. Após configurar a conta, você será levado de volta à página da loja.

Impostos

Se você quiser especificar imposto em um produto da loja, pode fazer isso clicando no pequeno botão “Imposto” ao criar um novo produto ou editar um já existente. Você pode escolher entre um valor de imposto incluído (por exemplo, IVA) ou um valor de imposto exclusivo (como imposto sobre vendas). Para evitar cobrança dupla, o sistema não aplicará imposto novamente quando o crédito for usado posteriormente para pagar um agendamento, de modo que quaisquer regras de preço relacionadas a imposto só serão aplicadas a pagamentos regulares.

Adicionar imposto a um produto

A forma específica como os impostos são exibidos depende do provedor de pagamento. Quase todos os provedores oferecem uma forma de mostrar imposto, no entanto, alguns fazem seus próprios cálculos e podem acabar com uma diferença de alguns centavos devido a arredondamento em relação ao que é mostrado no SuperSaaS. Infelizmente, não existe uma forma universalmente acordada de calcular imposto que produza o mesmo resultado em todo lugar. A diferença deve ser de um ou dois centavos no máximo, mas é recomendável fazer um pagamento de teste para confirmar se o imposto está sendo exibido como esperado e ajustar o valor, se necessário. A maioria dos provedores oferece uma forma de incluir metadados no pagamento. O imposto calculado pelo SuperSaaS será especificado nesses metadados para poder ser usado em processamento posterior.

Testando o pagamento na loja

Você pode testar o processo de pagamento por meio do nosso botão de teste. Ele simula o processo de pagamento sem usar um provedor de terceiros. Esse botão fica disponível quando você ativa o modo de teste. Com ele, você pode experimentar compras sem precisar passar por todo o processo de checkout.

Para ativar o botão de teste, vá até a parte inferior da página Pagamentos. Em Configurações de gateway, marque a opção Modo de teste. Mudar para o gateway sandbox PayPal…. Um botão azul de teste aparecerá ao lado dos seus produtos na página da loja.

Direcionar clientes à sua loja virtual

Como os seus clientes encontrarão sua loja virtual? Se um cliente não tiver nenhum crédito e você vender pelo menos um item em sua loja virtual que gere crédito, o sistema mostrará automaticamente um link “comprar crédito” acima da agenda. Esse link é criado usando a palavra mágica $auto no texto padrão acima da agenda. Portanto, se você colocar seu próprio texto ali, o link não ficará mais visível, a menos que você o revele novamente adicionando $auto ao texto. Como alternativa, você pode usar a palavra mágica $shop no texto acima da agenda. Isso gera um link para a loja que fica sempre visível, mesmo que o cliente tenha crédito suficiente.

  1. Na tela de configuração da sua agenda, selecione a aba Layout
  2. Desça até a seção “Mensagens personalizadas”

  3. Edite e formate a mensagem no campo Mensagem para mostrar no espaço em branco acima da agenda.

    Para mostrar automaticamente um link para comprar crédito quando um cliente não tiver saldo, inclua a palavra mágica $auto na sua mensagem. Isso revelará o texto “Por favor, compre crédito antes de criar uma nova reserva”. Se o cliente não tiver crédito, ele poderá editar as próprias reservas clicando nelas.

    Se, em vez disso, quiser criar um link permanente para a loja, então deve usar a palavra mágica $shop. Por exemplo, “Por favor, compre créditos em nossa $shop” gerará a mensagem “Por favor, compre créditos em nossa loja”, em que a palavra loja será um link para a sua loja virtual.

  4. Clique em Salvar alterações
Loja virtual

Uma forma alternativa de levar seus clientes à loja virtual é por meio do link Comprar crédito. Ele fica ao lado do nível de crédito do cliente na tela “Editar suas informações”, exibida ao selecionar Suas configurações no canto superior direito da tela.

A mensagem no topo da página da loja pode ser editada e formatada na tela de Pagamentos, na seção “Sistema de crédito”.

Retorno após a compra

Por padrão, os usuários são redirecionados de volta para a agenda de onde vieram antes de entrar na loja. Se acessarem diretamente a página da loja sem visitar uma agenda primeiro, serão encaminhados para a primeira agenda do seu Painel. Você pode, em vez disso, permitir que escolham uma agenda selecionando a opção Exibir uma lista de agendas na página Controle de acesso.

Você pode substituir o destino para onde os usuários são redirecionados após uma compra inserindo o autotexto $after seu_url no texto a ser exibido acima da loja. O usuário será encaminhado para essa URL após a conclusão do pagamento.